پیگیری امور مالی شما نباید دردسرساز باشد. با استفاده از قالب‌های اکسل مناسب، می‌توانید بودجه‌ریزی کنید، هزینه‌ها را پیگیری کنید و برای آینده برنامه‌ریزی کنید—همه این‌ها بدون هیچ مشکلی.
۱۰- قالب مدیریت مالی
قالب مدیریت مالی بسیار پیشرفته است و می‌تواند بهترین اپلیکیشن‌های بودجه‌ریزی را به چالش بکشد. این قالب به شما این امکان را می‌دهد که یک بودجه سالانه ایجاد کنید تا پیش‌بینی‌هایی درباره درآمد و هزینه‌ها داشته باشید، در حالی که به هزینه‌های متغیر و تغییرات درآمدی نیز رسیدگی می‌کند.
این قالب به شما این امکان را می‌دهد که تمام حساب‌های خود را (مانند حساب‌های جاری، پس‌انداز و کارت اعتباری) فهرست کرده و تراکنش‌ها را پیگیری کنید تا همیشه از موجودی حساب‌های خود مطلع باشید. همچنین گزارش‌هایی دارد که به شما کمک می‌کند رفتار مالی خود را در چندین دوره زمانی به‌طور خلاصه تجزیه و تحلیل کنید و ببینید که آیا به اهداف مالی خود دست یافته‌اید یا نه.
۹- قالب بودجه ماهانه شخصی
اگر به‌طور تنها زندگی می‌کنید، ممکن است بخواهید قالب بودجه ماهانه شخصی را امتحان کنید. این ابزار پیگیری هزینه‌های شخصی به شما این امکان را می‌دهد که بودجه‌ای مخصوص خودتان ایجاد کنید و سپس آن را با هزینه‌های واقعی خود مقایسه کنید.
این قالب شامل فیلدهایی برای هزینه‌های روزانه، هزینه‌های خانه، تفریحات، حمل و نقل، بهداشت و هزینه‌های اختیاری است. استفاده از آن نیز بسیار ساده است، زیرا این صفحه‌گسترده تنها در یک صفحه طراحی شده است. همچنین اگر می‌خواهید همیشه یک نسخه چاپی از آن در دسترس داشته باشید، می‌توانید آن را در یک برگه کاغذ با فرمت عمودی چاپ کنید.
۸- قالب بودجه دانشجویی
اگر دانشجوی دانشگاه هستید، توجه به امور مالی‌تان بسیار مهم است اگر می‌خواهید ترم را با یک موجودی مثبت به پایان برسانید. قالب بودجه دانشجویی به شما کمک می‌کند تا روی هزینه‌های مهمی مانند شهریه، مسکن، غذا، خدمات، لباس و لوازم مدرسه نظارت داشته باشید. این صفحه‌گسترده به شما این امکان را می‌دهد که هزینه‌های تحصیلی خود را برای ماه‌ها، ترم‌ها و سال‌ها برنامه‌ریزی کنید.
۷- قالب بودجه هدیه کریسمس
فصل تعطیلات یکی از پرهزینه‌ترین زمان‌های سال است به دلیل دو هزینه بزرگ—هدایا و جشن‌ها. اما اگر بودجه کافی برای خریدهای بزرگ ندارید، این قالب می‌تواند به شما کمک کند تا خریدهای کریسمسی افراطی را کاهش دهید.
این صفحه‌گسترده به شما این امکان را می‌دهد که یک بودجه کلی تعیین کنید، آن را به‌صورت فردی تخصیص دهید و از آن به‌عنوان راهنمایی برای استراتژی خرید هدیه استفاده کنید. علاوه بر این، سایر هزینه‌هایی که ممکن است در طول فصل تعطیلات رخ دهد، مانند کارت‌های کریسمس، تزئینات، غذا و لوازم را نیز پوشش می‌دهد.
۶- قالب بودجه سفر
برنامه‌ریزی برای یک سفر شامل تهیه بودجه برای آن نیز می‌شود. این موضوع به‌ویژه زمانی اهمیت پیدا می‌کند که قصد دارید از سفر لذت ببرید و با هدایای کوچک و سوغات برای خانواده و دوستان خود بازگردید.
قالب بودجه سفر این کار را آسان‌تر می‌کند زیرا به شما این امکان را می‌دهد که یک بودجه کلی برای سفرتان تعیین کنید. سپس می‌توانید هزینه‌های اقامت، حمل و نقل و هزینه‌های اختیاری را کسر کرده و ببینید که آیا برای پوشش تمام نیازهای خود بودجه کافی دارید یا نه.
۵- پیگیری هدف پس‌انداز
این قالب به شما کمک می‌کند تا نظارت کنید که چقدر در هزینه‌های مختلف، مانند مالیات، هزینه‌های پزشکی و سفر پس‌انداز کرده‌اید. برای هر هزینه، شما وارد می‌کنید که چقدر می‌خواهید پس‌انداز کنید و همچنین چقدر برای آن کنار گذاشته‌اید. سپس می‌توانید هدف پس‌انداز خود را بر اساس میزان واریز و برداشت خود در این هزینه‌ها پیگیری کنید.
حتی یک نمودار مفید وجود دارد که به شما این امکان را می‌دهد که ببینید چقدر به دستیابی به اهداف پس‌انداز خود نزدیک شده‌اید.
۴- پیگیری پول
این قالب به‌طور خاص برای استفاده در اپلیکیشن موبایل اکسل طراحی شده است. ستون‌ها باریک‌تر و کمتر شلوغ هستند، بنابراین به‌راحتی می‌توانید آن را در صفحه‌نمایش کوچک به‌روزرسانی کنید در حالی که در حال حرکت هستید.
این قالب یک انتخاب عالی برای نظارت بر جابجایی پول به و از حساب‌های مختلف—نقدی، جاری و اعتباری—در چندین صفحه است. همچنین یک صفحه دارد که به شما این امکان را می‌دهد که پس‌انداز خود را مدیریت کنید اگر در حال تلاش برای دستیابی به هدف خاصی مانند خرید یک اتومبیل یا خانه هستید.
۳- برنامه‌ریز بودجه عروسی
عروسی‌ها می‌توانند پرهزینه باشند، اما برنامه‌ریز بودجه عروسی می‌تواند کمک کند تا آن‌ها قابل مدیریت باشند. در صفحه تخمین‌زننده، شما بودجه قابل قبول را به دسته‌های هزینه‌ای رایج مانند پوشاک، پذیرایی، مراسم، حلقه‌ها، گل‌ها و غذا تخصیص می‌دهید. این تخصیص به‌صورت درصدی بر اساس تخمین شما از هزینه‌ها در هر دسته انجام می‌شود.
در صفحه تجزیه و تحلیل، شما هزینه‌های واقعی اقلام در هر دسته را وارد خواهید کرد. در نهایت، می‌توانید متوجه شوید که آیا در چارچوب بودجه مجاز خود هستید یا بیشتر از آن خرج کرده‌اید. اگر بیشتر از بودجه تعیین‌شده هزینه کرده‌اید، می‌توانید اقلام غیرضروری را حذف کنید تا فقط موارد ضروری باقی بماند و یا مناطقی را شناسایی کنید که می‌توانید در آن‌ها صرفه‌جویی کنید.
۲- قالب مقایسه قیمت
کلید خرید با قیمت مناسب، جستجو و مقایسه است. اما با وجود این‌که مکان‌های زیادی برای جلب مشتری در حال رقابت هستند—هم در خیابان‌های اصلی و هم به‌صورت آنلاین—ممکن است به خاطر سپردن تمام قیمت‌هایی که دیده‌اید، دشوار باشد.
در اینجا است که پیگیری مقایسه قیمت به کار می‌آید. این قالب به شما این امکان را می‌دهد که تمام قیمت‌هایی که مشاهده می‌کنید را وارد کنید و سپس تصمیمی آگاهانه در مورد فروشگاهی که قصد خرید از آن را دارید بگیرید.
۱- قالب ثبت حساب‌های اعتباری
اگر می‌خواهید تراکنش‌ها، هزینه‌ها و پرداخت‌های کارت اعتباری خود را مدیریت و پیگیری کنید، قالب ثبت حساب اعتباری به شما در انجام این کار کمک می‌کند. برای استفاده از این قالب، شما حد اعتبار خود را وارد می‌کنید و به محض ثبت تراکنش‌ها، به‌طور خودکار اعتبار موجود و نسبت استفاده محاسبه می‌شود.
سپس می‌توانید این اطلاعات را با صورت‌حساب واقعی کارت اعتباری خود تطبیق دهید. این کار می‌تواند به شما کمک کند تا اشتباهات را شناسایی کنید، از کلاه‌برداری جلوگیری کنید، امور مالی خود را مدیریت کنید، از پرداخت جریمه‌های دیرکرد جلوگیری کنید و نمره اعتباری سالمی داشته باشید.
پیگیری هزینه‌ها و هزینه‌های ثابت شما می‌تواند به شما کمک کند تا سازمان‌یافته بمانید و از عادات خود آگاه شوید.
